作者：黄四群律师

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最近办了几起平台交友诈骗的案件，一个感触是同在一个城区，办案单位的搞法却各异，如一家县级检察院要求所有聊手退赔全部涉案资金才肯取保候审，另一家区级检察院只要退还非法获利即可取保候审，还有一家检察院不要求你退赔也不放人，怎么沟通都不行，一直羁押，一切等法院裁夺，这么搞是否合适，法律又是怎么规定的呢？刑法第五条规定，刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。对于电信网络诈骗共同犯罪中的从犯，可以按照其非法获利数额确定其退赔义务，上面全退的搞法是没有道理的。另外，人民检察院刑事诉讼规则第五百七十八条规定，人民检察院应当根据犯罪嫌疑人、被告人涉嫌的犯罪事实、主观恶性、悔罪表现、身体状况、案件进展情况、可能判处的刑罚和有无再危害社会的危险等因素，综合评估有无必要继续羁押犯罪嫌疑人、被告人。退赃退赔是考量悔罪表现的行为之一，但是不能因为案情重大，被害人的损失未得到补偿而变相要求全部退赔，拖而不决也是不合适的。

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大家知道，诈骗五十万判十年，合同诈骗二百万才判十年，那么触犯了诈骗罪，怎么让诈骗罪变成合同诈骗罪，从而减轻刑罚？如果你们之间的行为具有合同属性，不管这个合同是书面的，还是口头的，只要发生在收取预付款后没有依约用于约定事项并隐瞒，将款项用于违法和高风险投资等无法返还的去处。行为人的行为发生在生产经营领域，侵犯了国家合同管理制度，扰乱了市场交易秩序，就符合合同诈骗罪的构成要件，按合同诈骗罪论处。比如一位车行老板，委托好友在深圳购买豪车，好友将车款90余万元挪作他用，显然，这里的委托就属于合同，应当按合同诈骗处理，这样他就判不了十年。

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许多诈骗案件发生在熟人之间，诈骗金额都非常巨大，数额小往往不会演化成诈骗。比如你的行为存在虚构事实，让他人拿钱来投资，收钱后又没有用于约定事项，而是用于赌博、还债和高风险投资等，后面无钱归还，且数额巨大，你的行为就有诈骗嫌疑了，你尽可能在立案之前归还，不要等到立案，因为从立案这一刻开始确认你没有偿还能力以及你的诈骗金额。立案前，你支付的利息，本金未归还可以折抵本金；立案后，你再归还只能算作退赃了。

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什么是如实供述自己的罪行，你欺骗别人投资，实际用于偿还债务、赌博、挥霍，后来无钱归还，一直拖欠，被害人报警，你被网上追逃，被迫投案，投案时你辩称不是诈骗，双方打了借条，是借贷关系，后面你没有被认定为自首。这里有一些教训，我认为行为人讲述案情的时候如实陈述事实即可，哪些方面有假的就讲假的。不要轻易辩称自己的行为不是诈骗，是不是诈骗不是你所考虑的，因为你不是法律从业者，界限你分不清楚，很容易会被认为是在否认事实。我们知道诈骗是虚构事实、隐瞒真相，非法占有他人财物的犯罪行为。如果行为人的行为属于诈骗，不是后来打张借条就能掩盖了的。所以自首的时候，要注意了。

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向他人提供电话卡，可能构成帮信罪，因为你不知对方用你的电话卡具体做什么违法乱纪的事，但是如果你还为诈骗分子提供通话帮助就可能构成诈骗了。比如你在“蝙蝠”上联系了一个上家，按照他的指导，购买了两部手机，每部手机上都装上家推荐的软件，一部手机插入一张收购的电话卡，另外一部手机不插卡，然后再用音频对录线把两部手机连接起来，上家就可以拨打诈骗电话了。我们可以从认知能力、行为次数、提供帮助的时间和方式来认定行为人的主观明知。实践中，往往会认为这是诈骗预备行为中的重要环节，构成诈骗罪的共犯。大家不要为了一点蝇头小利，以身犯险，否则后果很严重，因为电信诈骗处罚很重。

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   在婚恋市场上，女性很注重男性的经济实力，这就给一些别有用心者可乘之机。很多人拉虎皮扯大旗，冒充亿万富翁，其实负债累累。我们来看一个案例，聂某与九名被害人网络结识，均以恋爱、结婚为幌子，且同期与多名被害人保持恋爱关系，将自身包装成投资大工程、能赚钱的企业老板；在被害人对其产生信赖关系后，以工程资金周转、垫付工人工资等为由陆续骗取被害人几十万元至几千元不等借款，所骗借款全部用于借新债还旧债、个人生活开销等；在被害人多次催讨借款过程中，聂某通过编造发包方相关工程款结算进度慢，以及自己公司对公账户有大额存款难以转出、名下有房产可抵押贷款归还欠款、准备投资新的更大的工程项目等各种理由搪塞。综合分析，行为人以谈恋爱、结婚为幌子而博取被害人信任后，以工程资金周转等为由骗取被害人借款，不能按期偿还时虚构偿还能力、用以继续骗取借款，隐瞒绝大部分借款真实去向，其非法占有被害人钱财的主观目的明显，构成诈骗罪。所以说，婚恋中的女性要擦亮眼睛，辨别真相。

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涉嫌诈骗，不管是公司股东，还是法定代表人，还是要看其行为。如果其本人没有参与实施诈骗行为，就不能因为“公司”诈骗牵扯到本人，随意将其认定为直接责任的主管人员。

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一些人遭遇到了刷单诈骗，自己先出资购买商品，然后由商家返款获利，后商家避而不见，携款潜逃，这样被坑的被害人肯定不止一人，请问这是诈骗吗，或者说它不一定是诈骗？首先，要看行为人的运作模式。行为人往往借用合法经营的形式，通过网络向不特定对象以刷单高额返佣为由公开宣传，其行为具有吸收资金的性质，符合非法集资犯罪的构成。其次，要看行为人的主观目的。如果行为人谎称通过刷单提高店铺等级和排名，实为集资，隐瞒募集资金的目的，且隐瞒实际经营状况及无力偿还高额佣金的事实，使被害人错误相信并支付刷单的资金，显系使用诈骗手段进行集资。但是如果行为人具有支付本息的可能性，可以不认定为集资诈骗罪，而定为非法吸收公众存款罪。所以说不是所有刷单诈骗都是普通的诈骗犯罪，即使构成也可以按照集资诈骗论处，同等金额下，处罚要比诈骗罪轻一些。

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  今天我们来说说借贷型诈骗的问题，所有的诈骗犯罪都是虚构事实，隐瞒真相，将他人钱财非法据为己有的行为。那么在以借为名行为中，怎么样让借款人的行为构成诈骗呢？我提供一种行为模式，首先，行为人本身没有经济来源、对外负有大量债务的情况下，编造各种理由向他人“借款”。其次，行为人所称的证明其偿还能力的事务根本不存在。再次，行为人为达到“借”到钱的目的，存在大幅提高借款金额和拆东墙补西墙的行为。最后，在被害人催款时以各种理由拖延，始终不履行还款义务。上述事实足以认定行为人具有非法占有的主观目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式向他人借款，其行为属于以借为名的诈骗，应以诈骗罪定罪处罚。

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  其实在诈骗案件里，有很多感触，一些数额巨大，甚至接近数额特别巨大的案件，都能判处缓刑了，那当然是有情节的，如退赔退赃，取得谅解，自首等，其实就是拿情节在说动法院，案件系熟人作案，行为人有幼儿需要抚养，父女相依为命，案后的表现等，还有所骗取的财物已得以回转，损害的社会关系已得以修复。如果取得检察官的支持就更好了。